Impuestos explicados sin jerga fiscal
Guías en español claro para facturar, deducir y declarar, con el paso a paso.
Facturar
- FacturaciónCómo facturar un ticket de compra en México (sin entrar al SAT)Guía sencilla para facturar tus compras y deducirlas: qué datos necesitas, cómo encontrar el portal de cada comercio y hasta cuándo puedes hacerlo.
- FacturaciónCómo facturar en OXXO: paso a pasoFactura tus tickets de OXXO en su portal: qué datos del ticket necesitas, cuánto tiempo tienes y qué productos no se pueden facturar.
- FacturaciónCómo facturar en Walmart: paso a pasoFactura tus compras de Walmart con el número de ticket (TC) y de transacción (TR). El mismo portal sirve para Bodega Aurrera y Walmart Express.
- FacturaciónCómo facturar en Costco: paso a pasoFactura tus compras de Costco con tu número de membresía y los datos del ticket, dentro del mismo mes. Te decimos cómo ligar tu RFC para facturar más rápido.
- FacturaciónCómo facturar en Soriana: paso a pasoFactura tus compras de Soriana en su portal con los datos del ticket (tienda, caja, operación) dentro de los 30 días siguientes. Qué necesitas y los detalles que conviene cuidar.
- FacturaciónCómo facturar en Amazon México: paso a pasoAmazon no factura por ticket: registras tu RFC una vez y se factura solo. Pero ojo con los productos de terceros (Marketplace), que los factura el vendedor, no Amazon.
- FacturaciónCómo facturar gasolina en MéxicoLa gasolina no tiene un solo portal: cada estación factura por su cuenta. Cómo hacerlo en G500 y en franquicias Pemex, y el plazo corto que debes cuidar.
- FacturaciónCFDI 4.0: qué es y cómo leer tu facturaTu factura está llena de claves, RFC y abreviaturas. Qué es un CFDI, qué cambió con la versión 4.0, cómo leer campo por campo (uso, forma y método de pago, PUE/PPD) y por qué a veces rebota.
- FacturaciónCómo cancelar un CFDI: motivos, aceptación del cliente y plazoCancelar una factura ya no es un clic: eliges un motivo del catálogo, en muchos casos tu cliente debe aceptar y hay una fecha límite. Los 4 motivos, la regla de los 3 días y hasta cuándo puedes cancelar.
- FacturaciónComplemento de pago (REP): qué es y cuándo tienes que emitirloSi facturaste como PPD (pago diferido), cuando te pagan falta un paso obligatorio: el complemento de pago. Qué es, el plazo del día 5, qué pasa si no lo emites y por qué tu cliente no puede deducir sin él.
- FacturaciónFactura global: cómo facturar tus ventas al público en generalSi vendes y casi nadie te pide factura, esas ventas igual deben estar amparadas. Qué es la factura global, el RFC genérico (XAXX010101000), cada cuándo se emite y qué hacer si un cliente pide su factura después.
Si vas empezando
- Empezar¿Necesito facturar como freelancer? Cuándo y por qué síEmpezaste a cobrar por tu cuenta y dudas si tienes que facturar. La respuesta casi siempre es sí: cuándo te obliga, por qué conviene desde el inicio y qué necesitas para empezar.
- EmpezarAcabo de empezar a facturar: la checklist completaLos 5 pasos en orden para darte de alta y emitir tu primera factura: RFC y régimen, e.firma, CSD, Constancia de Situación Fiscal y tu primer CFDI. Sin brincarte nada.
RESICO y régimen
- RESICORESICO 2026: qué es, cuánto pagas y quién puede estarEl RESICO es la forma más barata de pagar ISR para muchas personas físicas: tasa de 1% a 2.5% sobre lo que cobras. Cuánto pagas, el límite de $3.5 millones y qué obligaciones tienes.
- RESICOQué revisar si el SAT cuestiona tu permanencia en RESICOQué revisar para conservar RESICO: obligaciones del ejercicio, límites de ingresos, e.firma, Buzón Tributario y situaciones incompatibles. La consecuencia concreta depende de la regla vigente.
- RESICOCambiar de régimen fiscal (RESICO ↔ Honorarios) sin multasCambiar de régimen ante el SAT se avisa con el aviso de actualización de actividades. Cuándo hacerlo, y por qué el cumplimiento espontáneo (Art. 73 CFF) te evita la multa si corriges a tiempo.
- RESICO¿RESICO o Honorarios? Cuál te conviene si trabajas por tu cuentaLos dos regímenes para freelancers, comparados sin rodeos: RESICO paga 1% a 2.5% sobre lo cobrado; Honorarios te deja restar gastos. Cuál te sale mejor según tus números.
- Régimen¿Qué régimen fiscal me toca? Guía de regímenes para personas físicasSueldos, RESICO, Honorarios, Arrendamiento o Plataformas: el régimen depende de cómo ganas, no de cuál te gustaría. Qué impuestos y obligaciones trae cada uno y cómo cambia tu factura.
Plataformas
- PlataformasImpuestos en plataformas (Uber, DiDi, Rappi, Airbnb): cuánto te retienenSi ganas con Uber, DiDi, Rappi, Airbnb o Mercado Libre, la app ya te retiene ISR e IVA. Cuánto te descuentan según tu actividad, por qué con RFC pagas menos y cuándo tienes que declarar.
- PlataformasImpuestos por rentar en Airbnb en México: cuánto te retienenRentar por Airbnb o Booking paga impuestos. Cuánto ISR (4%) e IVA te retiene la plataforma, la diferencia entre hospedaje y arrendamiento, y cuándo tienes que declarar.
- PlataformasImpuestos por vender en Mercado Libre y Amazon (2026)En 2026 la retención de ISR a vendedores en línea subió de 1% a 2.5%. Cuánto te retienen, por qué es sobre tu venta y no tu ganancia, y cómo afecta tu margen.
Declaraciones
- DevoluciónDevolución del SAT 2026: cuándo cae tu saldo a favor y de qué dependeCuánto tarda el SAT en devolverte tu saldo a favor, cuándo es automática y cuándo tienes que pedirla (FED), y los requisitos (CLABE, e.firma, tope de $150,000) para que caiga sin broncas.
- DevoluciónTe rechazaron la devolución del SAT: por qué y qué hacerPor qué el SAT rechaza el saldo a favor (deducciones sin CFDI, CLABE mal, inconsistencias) y cómo arreglarlo con declaración complementaria o el FED, antes de que se cancele tu solicitud.
- Declaración anualDeclaración anual de personas físicas: guía sin enredos (2026)Cuándo se presenta la declaración anual (1 al 30 de abril), quiénes están obligados, cuándo no, qué necesitas y cómo recuperar tu saldo a favor.
- Declaración anual¿RESICO debe presentar declaración anual?La obligación anual de RESICO depende del ejercicio, los ingresos y los supuestos aplicables. Revisa la regla vigente antes de concluir si te corresponde.
- Declaración anualCómo declarar tus intereses de SOFIPOs (Nu, Stori), CETES e inversionesTus rendimientos en Nu, Stori, CETES o fondos también cuentan para el SAT, pero solo pagas sobre el interés real. Cómo funciona la exención de SOFIPOs y qué revisar en tu constancia.
- FreelancersRetenciones de ISR e IVA a freelancers: cómo recuperarlasSi le facturas a empresas, te retienen ISR e IVA y parece que pierdes dinero. No se pierde: se acredita. Cuánto te retienen según tu régimen y cómo recuperarlo con tu CFDI de retenciones.
- FreelancersPagos provisionales de ISR: ¿tienes que pagarlos?El ISR no se paga solo en abril: si trabajas por tu cuenta hay pagos mensuales. Quién hace pagos provisionales, en qué se diferencian de RESICO, quién no los hace y qué pasa si no los presentas.
- Declaración anualHerencias, donaciones y regalos: ¿pagan impuestos?Heredar, recibir un regalo o ganar un premio casi siempre está exento de ISR, pero hay que informarlo en la anual a partir de ciertos montos. Qué se declara, qué no y dónde está el riesgo.
- IVAIVA para personas físicas: cobrado, acreditable y cuándo sale a pagarEl IVA no es tuyo: lo cobras para el SAT. Qué es el IVA trasladado vs. acreditable, por qué a veces sale a pagar y a veces a favor, y la retención del 10.67% que te hacen las empresas.
- ISRISR para personas físicas: cómo se calcula según tu régimenEl ISR es el impuesto a lo que ganas, pero no se calcula igual en cada régimen. Cómo funciona la tarifa progresiva (sin pagar todo a la tasa máxima), por qué RESICO es distinto y cuándo se paga.
- RégimenSueldos y salarios: ¿los asalariados tienen que declarar?Si eres empleado, muchas veces no declaras porque tu patrón ya lo hizo. Pero hay casos en que sí te toca, y en varios declarar te conviene porque te devuelven dinero. Cuándo estás obligado y cuándo gana hacerlo.
- Declaración mensualCómo presentar tu declaración mensual ante el SAT (paso a paso)Facturar es la mitad; la otra es revisar tus obligaciones mensuales. Qué declaras (ISR e IVA), cómo revisar la información en el portal y cómo se paga cuando el SAT genera una línea de captura.
Deducciones
- DeduccionesDeducciones personales: qué puedes deducir y cuánto (2026)Qué gastos puedes deducir en tu declaración anual para pagar menos ISR, el tope global (lo menor entre 15% de tus ingresos o 5 UMA), las excepciones y la regla de oro del medio de pago.
- DeduccionesGastos médicos deducibles: los requisitos que casi nadie cumpleQué gastos médicos puedes deducir, el detalle del medio de pago que tumba la deducción (nunca en efectivo), de qué familiares puedes deducir y la excepción por discapacidad.
- DeduccionesPlan Personal de Retiro (PPR): cómo baja tus impuestosEl PPR te baja ISR hoy y ahorra para tu retiro. Cuánto puedes deducir (10% de tus ingresos o 5 UMA), por qué es independiente de tus otras deducciones y la letra chica de retirarlo antes de tiempo.
- DeduccionesQué puedes deducir según tu régimen (y por qué en RESICO casi nada)Deducir no funciona igual en todos los regímenes. En RESICO no restas gastos; en Honorarios sí. La diferencia entre gastos del negocio y deducciones personales, y tips para deducir más sin meterte en problemas.
- DeduccionesGastos deducibles del negocio en Honorarios: qué entra y los requisitosEn Honorarios cada gasto legítimo del negocio te baja el ISR. Qué puedes deducir (equipo, renta, software), la regla del gasto estrictamente indispensable y los 3 requisitos para que el SAT no te lo rebote.
SAT y trámites
- SATPor qué el SAT te audita: 7 señales que lo disparan (y cómo evitarlas)Un correo del SAT no es una auditoría, pero algo en tus números les llamó la atención. Las 7 señales que disparan una revisión a personas físicas y cómo no aparecer en esa lista.
- Trámites SATCómo obtener tu Constancia de Situación Fiscal (gratis)Tu Constancia de Situación Fiscal en línea y gratis: qué contiene y las tres formas de obtenerla (SAT ID sin contraseña, app SAT Móvil o el portal del SAT).
- Trámites SATCómo obtener o renovar tu e.firma (antes FIEL)Qué es la e.firma, cómo tramitarla por primera vez (con cita) y cómo renovarla en línea por SAT ID si venció hace menos de un año, sin ir al SAT.
- Efectivo y SAT¿Cuánto efectivo puedes recibir sin problemas con el SAT?Recibir efectivo no es ilegal ni paga impuesto por sí mismo, pero los bancos reportan los depósitos en efectivo de más de $15,000 al mes. El verdadero riesgo es la discrepancia fiscal.
- Efectivo y SATLista 69-B: cómo saber si un proveedor está (y qué hacer)Si dedujiste una factura de un proveedor en la lista 69-B (EFOS), heredas el problema aunque tu compra fuera real. Cómo revisar, el plazo de 30 días y cómo defender tu deducción.
- SATCorreos falsos del SAT: cómo identificarlos y no caerCirculan correos que imitan al SAT para robarte datos o dinero. Las señales de un correo falso, qué sí hace el SAT (lo oficial va al buzón) y qué hacer si recibes uno.
- Trámites SATCómo tramitar y renovar tu CSD (Certificado de Sello Digital)El CSD firma cada factura que emites; sin él no puedes timbrar. Cómo se tramita en línea con Certifica y CertiSAT Web, cada cuánto se renueva y qué hacer si el SAT te restringe el sello.
- Efectivo y SATTandas, remesas y préstamos familiares: ¿el SAT los detecta?Una tanda, un préstamo de un familiar o una remesa no son ingreso, pero entran a tu cuenta y el SAT los puede ver. Por qué sin respaldo parecen ingreso no declarado y cómo demostrar de dónde vienen.
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